“作為科技型企業(yè),我們在銀行的信貸資金支持下已經度過了初創(chuàng)期,完成了技術改造,陸續(xù)與中石油、大慶油田、祁東煤礦等大型公司簽訂了大額訂單,但當前我們缺乏有效的擔保抵押,面臨巨大的墊款壓力,真希望銀行能在信貸等方面為我們提供更多的支持。”合肥萬豪能源設備有限責任公司相關負責人告訴記者。
當前國內疫情多點散發(fā),對諸如安徽合肥等高新技術企業(yè)聚集的地區(qū)造成較大沖擊,不但類似合肥萬豪能源設備這樣的中小型科創(chuàng)企業(yè)受到影響,包括蔚來汽車在內的國內新能源車企龍頭也因為零部件運輸受阻等制約,減緩甚至暫停整車生產交付。
記者采訪了解到,為統(tǒng)籌做好疫情防控和經濟社會發(fā)展工作,有效落實全國保障物流暢通和促進產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定會議要求,4月18日,央行、外匯局印發(fā)《關于做好疫情防控和經濟社會發(fā)展金融服務的通知》(下稱“23條”),從支持受困主體紓困、強化實體經濟支持、促進外貿出口發(fā)展三個方面,提出加強金融服務的23條措施,其中針對科創(chuàng)企業(yè)和產業(yè)鏈供應鏈提出“設立科技創(chuàng)新再貸款、加大對科技開發(fā)和技術改造支持力度、建立信貸債券融資對接機制、快速響應產業(yè)鏈核心配套企業(yè)融資需求、規(guī)范發(fā)展供應鏈融資業(yè)務”等一攬子支持措施,為穩(wěn)企保供、紓困解難送來“及時雨”。
更高效的工作合力正在形成
對于科技型企業(yè)而言,長期以來主要面臨缺乏合格抵質押物、成長周期長、不確定性大、風險高等問題,短期受疫情多點多面反復影響,面臨產業(yè)鏈供應鏈上的部件停產、快遞延誤停發(fā)、用工短缺等困境,企業(yè)生產經營出現較大困難。對此,“23條”明確提出的一攬子支持措施,對精準助力企業(yè)紓困、復工復產將起到積極的促進作用。4月19日,人民銀行、銀保監(jiān)會聯(lián)合召開金融支持實體經濟座談會,要求抓好統(tǒng)籌疫情防控和經濟社會發(fā)展工作,保障物流暢通和促進產業(yè)鏈供應鏈循環(huán),為確保政策落地效果打下一劑“強心針”。
安徽省人民銀行系統(tǒng)聞令而動,第一時間傳達總行會議精神,指導各金融機構、人民銀行地市分支機構圍繞“23條”核心任務,細化實化工作舉措,實施超常規(guī)的助企紓困和穩(wěn)企保供措施。比如,人民銀行合肥中心支行將結合前期出臺的《關于做好全省金融改革創(chuàng)新第二階段工作的通知》,以推進金融改革、促進實體經濟高質量發(fā)展為抓手,充分發(fā)揮金融委安徽協(xié)調機制職能和金融改革專班的作用,進一步加強與地方政府、科技、發(fā)改、經信、財政、商務和金融監(jiān)管等多部門的密切協(xié)作和政策協(xié)同,積極支持科技型企業(yè)發(fā)展壯大。
“安徽省科技創(chuàng)新優(yōu)勢明顯,當前受疫情影響較大,我們將通過實施和深化新一輪金融改革,加快培育支持科技創(chuàng)新的良好金融生態(tài),促進金融行業(yè)與科技產業(yè)的良性互動。”人民銀行合肥中支黃敏副行長表示。近日,安徽多部門正積極推進科技貸款風險補償試點工作,擬全面建立科創(chuàng)企業(yè)庫和技貸款風險補償資金池,增強金融服務的有效性和持續(xù)性。此外,記者采訪了解到,為響應“23條”要求,中國銀行安徽省分行已開通綠色通道,緊急審批發(fā)放了蔚來汽車4億元的流動資金貸款申請,有效緩解企業(yè)生產經營遇到的困難。
更精準直達的政策工具正在落地
“23條”抗疫和發(fā)展舉措中,央行提出設立科技創(chuàng)新再貸款,對符合條件的科技創(chuàng)新貸款提供再貸款支持,引導金融機構加大對企業(yè)科技開發(fā)和技術改造的支持力度。市場分析認為,科技創(chuàng)新再貸款作為結構性貨幣政策工具的一種,正是央行堅持“金融為民”“精準直達”的又一實踐。
近年來,精準對接服務在不斷被提及,人民銀行通過發(fā)揮再貸款、再貼現等貨幣信貸政策工具的精準直達和結構引導作用,加強重點領域和薄弱環(huán)節(jié)企業(yè)信貸支持,降低企業(yè)的融資成本,激勵銀行根據企業(yè)需求提供個性化金融服務。據悉,科技創(chuàng)新再貸款支持企業(yè)范圍包括高新技術企業(yè)、專精特新中小企業(yè)、國家技術創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單向冠軍企業(yè)等科技企業(yè)。在操作上支持范圍分別按照科技部、工業(yè)和信息化部現有標準認定,金融機構自主選擇范圍內的企業(yè)開展融資服務,國家開發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家全國性金融機構均可承接,總額度為2000億元,利率1.75%,采取“先貸后借”的直達機制。金融機構向企業(yè)發(fā)放貸款后,人民銀行按季對符合要求的貸款期限6個月及以上的科技企業(yè)貸款本金的60%提供資金支持。
據悉,央行將有1000億再貸款支持保障物流暢通促進產業(yè)鏈供應穩(wěn)定,算上此次2000億科技創(chuàng)新再貸款,預計將撬動相關企業(yè)10000億元。
更多元化的融資渠道正在拓寬
“23條”抗疫和發(fā)展舉措中,除了引導商業(yè)銀行加大信貸投入以外,還明確強化產業(yè)鏈供應鏈核心企業(yè)金融支持,建立債券融資對接機制,規(guī)范發(fā)展供應鏈金融業(yè)務,支持供應鏈企業(yè)融資。
實際上,央行等國家部委一直以來通過窗口指導和政策工具支持等方式,努力破除信貸投放與科技創(chuàng)新高風險不匹配、銀企信息不對稱等問題,探索構建投貸債補聯(lián)動、多渠道、廣覆蓋的金融支持格局。2020年,人民銀行倡議并發(fā)布了《金融支持長三角G60科創(chuàng)走廊先進制造業(yè)高質量發(fā)展綜合服務方案》15條政策,在金融服務領域開展了諸多的產融對接活動,如發(fā)行雙創(chuàng)債,定制了G60科創(chuàng)貸,通過構建債權、股權、基金、上市聯(lián)動等金融服務模式,為高成長性科技型企業(yè)提供全牌照、全產業(yè)鏈、全生產周期的金融綜合服務。
2022年,人民銀行合肥中心支行將開展的金融支持科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展專項行動中,也要求加快拓寬科技型企業(yè)融資渠道拓寬行動,支持設立專營公司或專營部門加強科創(chuàng)企業(yè)金融服務,支持創(chuàng)新發(fā)展科技保險、信用擔保、“投貸債補”等增信分險產品加大對初創(chuàng)科技型企業(yè)的支持力度,支持完善科技供應鏈融資金融產品,為科技供應鏈上下游中小微企業(yè)提供貸款、商業(yè)匯票、信用證、票據貼現、保理融資、融資租賃等綜合金融服務。
下一步,人民銀行合肥中心支行還將加強部門協(xié)同聯(lián)動,以支持企業(yè)發(fā)展技術創(chuàng)新主體地位為基本路徑,不斷完善具有針對性、可持續(xù)性的金融支持科技創(chuàng)新體制機制,撬動更多金融資源投入科技創(chuàng)新領域。(記者 徐慧媛)
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