堅決抵制虛擬貨幣交易 央行切斷炒幣資金支付鏈路

針對虛擬貨幣交易炒作，監管再放大招。根據央行官網6月21日消息，央行近日就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了部分銀行和支付機構。不少機構也向北京商報記者進一步回應將堅決抵制虛擬貨幣交易，持續開展全面排查和打擊治理。

約談

根據央行官網6月21日消息，近日央行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶(中國)網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

央行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路。

此外，央行強調，機構要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力;要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。

金融科技專家蘇筱芮表示，央行約談部分機構，全方位切斷炒幣資金支付鏈路，體現了監管方對于嚴禁虛擬貨幣交易的嚴格態度。在她看來，虛擬貨幣炒作投機風險極高，虛擬貨幣本身也存在脫離監管視線后的洗錢、恐怖融資等潛在風險，既不利于經濟“脫虛向實”，也不利于維護金融穩定大局，隨著央行數字人民幣項目的不斷推進，官方性質的數字貨幣發展路徑日趨明朗，其他“代幣”“虛擬幣”等發展的空間將會愈發狹窄。

宏觀分析師周茂華同樣告訴北京商報記者，監管層明確禁止金融機構為虛擬貨幣相關交易提供賬戶等支持，打擊比特幣挖礦和交易行為等，明確了防范虛擬貨幣投機炒作風險的態度，并向市場警示其中風險，有助于為此前虛擬貨幣市場“狂熱”炒作降溫;同時，隨著相關措施的實施，國內相關交易與挖礦市場將逐步萎縮，但也不排除部分交易、挖礦行為轉移至境外。

回應

繼央行發布約談部分銀行和支付機構消息后，多家機構緊急回應。6月21日下午，支付寶回應北京商報記者稱，將持續開展對虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理，包括加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易;加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權。同時，還將加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入等。

此外，工商銀行、建設銀行、農業銀行、郵儲銀行、興業銀行也紛紛發布虛擬貨幣交易禁令，表示堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入，并將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。

在周茂華看來，虛擬貨幣劇烈波動與“造富神話”吸引眾多投資者參與投機，但從虛擬貨幣表現看，以比特幣為代表的虛擬貨幣的波動性是一般股票波動的數倍，不乏杠桿參與者財富“一夜被洗劫”;并且難以用傳統的基本面、估值方法進行分析等，其更像是另類投機品，并不適合普通投資者。在他看來，監管層出臺禁令，銀行支付機構全面封殺虛擬貨幣交易，都是為了保護投資者切身利益，維護市場正常秩序等。

北京商報記者注意到，在多方的嚴打下，近段時間幣價跌跌不休。根據非小號數據顯示，截至6月21日18時53分，比特幣價格報32530美元，日內跌幅達4.69%，近七日跌幅20.08%，近3個月下跌幅度達43.07%;此外，以太坊最新報價1966.56美元，日內跌幅6.61%，近七日跌幅23.89%，近30天下跌32.42%。

在周茂華看來，金融機構切實履行客戶身份識別義務，并切斷相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務，相當于切斷虛擬貨幣投機交易資金渠道，預計后續虛擬貨幣交易量還會急劇下降，沒有資金支持后，虛擬貨幣價格預計還將繼續下跌。

高壓

事實上，無論是監管約談還是機構打擊，這一場關于虛擬貨幣的打擊活動，實則與此前一脈相承。

早在2013年，監管就注意到了比特幣的風險，并發布了名為《關于防范比特幣風險的通知》;此后2017年，央行等多部門聯合發布公告，定性代幣發行融資為非法行為;近幾年來，包括北京、上海、深圳等多地監管均在持續開展虛擬貨幣交易的摸排整治。

對于虛擬貨幣交易情況，此前便有一接近監管人士告訴北京商報記者，對于虛擬貨幣整頓仍然保持高壓態勢。不管公司主體設在國內還是國外，只要涉及到為國內消費者提供非法交易通道，就要被嚴懲。此外，不僅針對發幣企業主體，為注冊在境外的虛擬代幣交易平臺提供引流、服務以及資金通道的企業均要打擊。

在蘇筱芮看來，對于機構來說，要全面切斷炒幣資金，一方面在開戶階段需要強化認證流程，對于資料不齊全、可疑身份等情形拒絕開戶;另一方面則需要在事中環節加大反洗錢監測，運用科技手段實施穿透式管理。

周茂華則認為，為維護法幣地位、投資者利益和市場正常秩序，仍需加快補齊監管短板，監管部門和金融機構形成合力，提升監管效率;此外，也可通過加大宣傳提高投資者防范虛擬貨幣投機炒作風險;同時，國內可深入跟蹤研究虛擬貨幣技術方面的發展，加快法定數字貨幣的研發和推廣。(記者 岳品瑜 劉四紅)

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